【出 处】：《 湖南师范大学社会科学学报 》 CSSCI 2014年第43卷第5期 102-108页,共7页

【作 者】： 张美玲 [1] ; 谭金可 [2]

【摘 要】 投资者适当性规则是以“了解客户”和“分类管理”为核心的一项投资者保护制度.域外经验中以欧盟立法最为典型.欧盟《金融工具市场指令》中产品识别、客户分类、最佳执行的投资者适当性规则架构为各国提供了一个可供参考的蓝本.鉴于我国现行投资者适当性规则相当粗糙,存在立法不成体系、客户分类标准不统一、责任类型不合理等问题,建议借鉴欧盟做法,制定统一的《金融衍生品投资者适当性制度操作指引》,建立以专业性为唯一标准的客户分类制度,推出适应我国金融衍生品市场发展的客户“上调”制度与民事赔偿制度.